lunes, 26 de abril de 2010

Minería de Datos: Técnicas de Detección de Fraudes



Procedimiento: Encontrar datos inusuales
Objetivos:
- Detectar registros con valores anormales
- Detectar ocurrencias múltiples de valores
- Detectar relaciones directas entre registros
Técnicas de minería de datos
- Análisis de datos Extremos (outliers)

Procedimiento: Identificar Relaciones no conocidas
Objetivos:
- Detectar registros con valores de referencia anormales
- Determinar perfiles sospechosos
- Detectar registros repetidos y similares
- Detectar relaciones indirectas entre registros
- Detectar registros con combinaciones de valores anormales
Técnicas de minería de datos:
- Análisis de Clusters y Outlieres
- Análisis de Clusters
- Redes sociales o análisis de relaciones
- Asociaciones o secuencias

Procedimiento: Generalización de Características de Fraude
- Encontrar criterios, como reglas para detectar fraude, basados en datos históricos
- Calificar transacciones con probabilidades de fraude
Técnicas de minería de datos:
- Modelos Predictivos

Fuente:
Fraud Detection in the Financial Services Industry
A SAS White Paper

martes, 20 de abril de 2010

BNB en Oruro sufre millonario desfalco

La sucursal de Oruro del Banco Nacional de Bolivia (BNB) sufrió un desfalco económico de aproximadamente Bs 1.3 millones mediante un desvío informático de cuentas de la entidad bancaria a cuentas particulares del responsable del área informática, anunció el fiscal a cargo del caso, Rafael Vargas.

"En octubre de 2009 el banco denunció este desfalco. El ex encargado de sistemas del banco que actualmente guarda detención preventiva en el penal de San Pedro, ha tenido un delito continuado ya que -manipulando la base de datos del BNB- fue desviando fondos de diferentes cuentas a una propia", dijo. /ANF

Fuente: http://finanzasybanca.blogspot.com

lunes, 12 de abril de 2010

EL ROBO DEL MILENIO

Cerca de las 22.30 del sábado, aprovecharon que un repartidor de pizza entregaba un pedido al sereno de la Escuela Superior de Higiene y Seguridad Industrial, que está ubicada en el primer piso del edificio donde se encuentra el banco y tomaron como rehén al hombre, a su hijo y un indigente que duerme en la puerta del banco.

En tan sólo unos segundos, desactivaron las cámaras de seguridad. Además, anularon los sensores de movimiento en los lugares por los que debían pasar y apagaron los detectores anti sísmicos, que registran las vibraciones.

Pero lo que más intriga a los detectives es saber cómo inutilizaron el sistema principal de alarma. Una primer teoría es que podrían haber usado la técnica del espejo: un sistema altamente complejo que consiste en averiguar la frecuencia y el código con el que se comunica el sistema de seguridad para duplicarlo. Luego, lo reemplazan y desconectan el verdadero. De esta manera, cuando el sistema se rechequea, no hay cambio aparente.

"Fue un trabajo muy profesional y planificado", aseguró el jefe de Prensa de la Policía Federal, Néstor Rodríguez. Por eso, los investigadores apuntan a que los delincuentes son muy profesionales.

Por ahora, los únicos rastros de los ladrones son dos: el mensaje que le dejaron a los detectives en una pared, que rezaba "no será el robo del siglo, pero sí del milenio" y un fajo con seis mil dólares que se les habría caído al salir.





Fuente: www.tn.com.ar
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